Les débuts révélateurs de Marie
Lorsque Marie a commencé sa carrière en gestion de patrimoine, elle a très vite été confrontée à un défi de taille. Elle se souvient de sa rencontre avec une cliente, dirigeante d’une entreprise prospère, qui n’avait pourtant jamais songé à sa protection sociale. D’ailleurs, elle était venue les voir pour optimiser sa rémunération et diversifier ses investissements, face à la prépondérance de la valeur de ses titres dans son patrimoine global.
« C’était vraiment frappant, se rappelle Marie. Cette cliente était très avertie en affaires, mais elle avait complètement négligé sa propre situation personnelle et patrimoniale. Même les personnes les plus expérimentées peuvent passer à côté de ces aspects fondamentaux. »
Ce constat a marqué les débuts de Marie dans son métier d’accompagnement des dirigeants. Elle a réalisé à quel point attirer l’attention de ses clients sur leur protection pouvait être un défi majeur.
Les solutions de prévoyance : un investissement dans la sécurité
Souvent, la prévoyance est perçue comme une dépense, alors qu’elle représente en réalité un investissement crucial. Comme Marie l’a compris dès le début, un bon contrat de prévoyance peut protéger la famille du dirigeant, assurer la continuité de l’entreprise en cas de coup dur, et offrir la sérénité nécessaire pour se concentrer sur l’essentiel.
Les mécanismes de transfert du patrimoine professionnel vers le patrimoine personnel
Avec une entreprise prospère, les stratégies de transfert du patrimoine professionnel vers le patrimoine personnel et familial viennent compléter la stratégie.
« Bien que cela puisse sembler coûteux et chronophage à court terme, la protection sociale et l’optimisation du transfert du patrimoine professionnel vers le patrimoine personnel est un moyen de se prémunir contre les aléas de la vie, explique Marie. Cela permet de dormir sur ses deux oreilles, sachant que l’entreprise et la famille sont à l’abri. »
Construire une stratégie sur-mesure, adaptée à la situation et aux objectifs de chaque dirigeant, est donc un investissement judicieux pour l’avenir. C’est un élément clé que Marie met systématiquement en avant dans ses recommandations à ses clients.